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认清洗钱危害 增强反洗钱意识

 

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。

洗钱的危害性

(一)洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪,客观上为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全、人民的生命和财产安全造成严重威胁。

(二)洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律,破坏了资源的合理配置,损害经济稳定和可持续增长。

(三)洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。大量的资金跨境流入、流出也容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动。

(四)洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

(五)洗钱活动破坏金融机构等反洗钱义务机构稳健经营的基础,加大了义务机构的法律和运营风险。义务机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严重损害义务机构的声誉,面临流失客户、丧失业务的巨大风险。

反洗钱的重要意义

反洗钱就是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

(一)做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要。预防、监测、遏制和打击洗钱活动,将有力地削弱和瓦解犯罪活动,遏制其扩大和蔓延,并最终实现打击犯罪、保护人民群众根本利益,维护正常社会秩序的目标。

(二)做好反洗钱工作是维护金融安全的需要。做好反洗钱工作对防范金融风险、保持金融体系的稳定、最终维护国家金融安全具有重要的现实意义。

(三)做好反洗钱工作是反洗钱义务机构强化自身风险管理、维护机构声誉的需要。洗钱风险管理是义务机构全面风险管理的一个重要组成部分,做好洗钱风险管理,有助于义务机构持续健康发展,维护良好的声誉。